又一家華爾街銀行卷入超20億美元罰款的行業監管行動中！

據彭博社報道，富國銀行日前稱，美國監管機構正在調查該行員工在未經授權通訊應用程序中聊天記錄的留存情況。

(資料圖)

近年來，美國監管機構對全球金融公司未能監控員工在未經授權的消息應用程序上的通信進行了廣泛調查，目前已與十幾家銀行達成和解，使此事的總罰款超過20億美元（折合人民幣約138億）。具體來看，摩根大通方面已經同意在2021年底支付2億美元；美國銀行、花旗集團、高盛集團和摩根士丹利等在內的十幾家公司已于去年9月份達成和解。匯豐控股首席執行官祈耀年今年早些時候表示，該集團與美國監管機構就同一問題達成協議。

富國銀行卷入超20億美元罰款行動

彭博社報道稱，富國銀行日前表示，美國監管機構正在調查該行員工在未經授權通訊應用程序中聊天記錄的留存情況。

當地時間本周二，有關監管文件披露，美國證券交易委員會（SEC ）和美國商品期貨交易委員會（CFTC ）正在對富國銀行進行有關調查。富國銀行表示，監管層正在調查公司“是否遵守將與業務溝通有關并通過未經授權電子信息渠道發送的的通訊記錄留存下來的要求”。

富國銀行公布最新財報顯示，該集團2022財年全年歸屬于普通股東凈利潤為120.67億美元，同比下降40.43%；營業收入為737.85億美元，同比下降6%；去年四季度歸屬于普通股東凈利潤為25.85億美元，同比下降52.74%；營業收入為196.60億美元，同比下降5.73%。

創立于1852年的富國銀行，是美國加利福尼亞歷史最悠久的銀行。作為一家多元化的金融服務集團，富國銀行已通過收購當地銀行和美國西部地區銀行，實現穩步發展。通過銀行儲蓄點和辦公室、互聯網和其他分銷渠道向在美國50個州和哥倫比亞特區以及其他國家的個人、企業和機構提供零售、商業及企業銀行服務。

多家華爾街銀行達成和解

美國金融服務集團被要求密切監控員工的個人通訊記錄，以限制其不當行為。不過，由于包括WhatsApp在內的移動通信應用軟件的迅速發展，監控體系受到挑戰，在全球新冠疫情爆發后，隨著不少員工居家辦公，該體系暴露出更大問題。

去年8月20日，華爾街日報報道，知情人士透露，華爾街多家大型銀行即將達成協議，各自支付高達2億美元（約13.64億元人民幣）的罰款，并承認其員工使用 WhatsApp 等個人通訊應用違反了監管要求。

彼時報道稱，確定支付2億美元的銀行名單包括美國銀行、巴克萊銀行、花旗集團、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利和瑞銀集團。知情人士稱，杰弗瑞和野村控股也將與監管機構達成和解，但將支付較低的罰款。

同年9月，有消息稱，包括高盛集團和花旗集團在內的華爾街銀行業巨頭已經與SEC達成和解協議，原因是這些銀行未能做到監督好員工以防止其使用未經授權的即時通信應用。

美國證券交易委員會隨后發表聲明稱，共有16家金融服務公司與該委員會達成和解協議。除上述兩家銀行以外，美國銀行和摩根士丹利也名列其中。

根據SEC和CFTC的規定，投行應保留并監控員工的書面通信，以保證監管機構在檢查是否符合投資者保護法時能夠掌握紙質線索。

校對：陶謙

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