21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 見習(xí)記者陳嘉玲 北京報(bào)道

繼安信信托啟動(dòng)自然人兌付之后，又一違約信托產(chǎn)品打折兌付到賬。

(資料圖片僅供參考)

5月18日，據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從一位投資人處獲悉，吉林信托的吉信.匯融38號(hào)中科建設(shè)特定資產(chǎn)收益權(quán)集合資金信托計(jì)劃（下稱：“匯融38號(hào)”），本金6折的轉(zhuǎn)讓款已到賬。

據(jù)投資人表示，其于2017年9月認(rèn)購(gòu)“融匯38號(hào)”信托產(chǎn)品，該產(chǎn)品從2018年3月不能正常付息至今，目前已違約5年多。2023年4月，部分投資人與第三方公司——吉林國(guó)融城開企業(yè)管理咨詢有限公司（下稱“吉林國(guó)融城開”）簽署信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，按照60%的本金比例和放棄利息的條件，一次性將名下所有的信托份額轉(zhuǎn)讓給吉林國(guó)融城開。轉(zhuǎn)讓價(jià)款的最晚支付日期為2023年5月20日。

在此之前，5月12日，安信信托也啟動(dòng)了自然人兌付，簽署了信托份額轉(zhuǎn)讓協(xié)議的投資人，已經(jīng)收到安信信托產(chǎn)品的部分轉(zhuǎn)讓款，付款方是上海維安投資管理有限公司，到賬金額為轉(zhuǎn)讓款的35%。

損失4成本金

本報(bào)記者獲得的一份信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)協(xié)議顯示，一位投資人認(rèn)購(gòu)了由吉林信托發(fā)行設(shè)立的“匯融38號(hào)”150萬(wàn)份信托單位，是信托項(xiàng)下的受益人。該投資人同意將其持有的全部信托受益權(quán)出讓，受讓方為吉林國(guó)融城開，轉(zhuǎn)讓價(jià)款90萬(wàn)元。受讓方將于2023年5月10日前一次性支付轉(zhuǎn)讓價(jià)款至投資人指定賬戶。

也就是說，投資本金為150萬(wàn)元，轉(zhuǎn)讓價(jià)款是90萬(wàn)元，即本金的六折，投資人損失了40%本金和利息。

一位了解該項(xiàng)目的信托人士對(duì)記者表示，大約過半投資人簽署了轉(zhuǎn)讓協(xié)議。截至發(fā)稿，多位投資人已確認(rèn)收到轉(zhuǎn)讓款。

5月18日下午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者致電吉林信托官方電話咨詢上述項(xiàng)目的兌付進(jìn)展、資金來源等情況，截至發(fā)稿，尚無(wú)回復(fù)。

至于信托受益權(quán)的受讓方，公開信息顯示，吉林國(guó)融城開成立于2016年，注冊(cè)資本和實(shí)繳資本均為20萬(wàn)元，其股東是吉林省盛泰投資有限公司（下稱“吉林盛泰”），持股100%。吉林盛泰由吉林省國(guó)資委和吉林省財(cái)政廳分別持股90%和10%。

而吉林信托的大股東也是吉林省財(cái)政廳。該公司官網(wǎng)信息顯示，公司是吉林省唯一一家專業(yè)從事金融信托業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。注冊(cè)資本金15.96億元（含外匯1,815萬(wàn)美元），吉林省財(cái)政廳代表吉林省政府持股97.496%，其余四名股東吉林省能源交通總公司、吉林炭素集團(tuán)有限責(zé)任公司、吉林糧食集團(tuán)有限公司、吉林化纖集團(tuán)有限責(zé)任公司各持股0.626%。

吉林信托已連續(xù)兩年未披露年報(bào)。根據(jù)2020年年報(bào)，吉林信托營(yíng)業(yè)收入（合并口徑）為2.98億元，同比減少49.25％；凈利潤(rùn)為64.29萬(wàn)元，同比減少99.64％。

產(chǎn)品已違約5年多

截至上述轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)到賬之時(shí)，“匯融38號(hào)”已經(jīng)違約超過5年時(shí)間，并曾多次被報(bào)道和質(zhì)疑存在嚴(yán)重風(fēng)控漏洞。

據(jù)了解，2017年9月29日，“匯融38號(hào)”成立，約定期限2年，年化預(yù)期收益率為8%～8.6%，按季付息。131名受益人共認(rèn)購(gòu)4.5億份信托單位，對(duì)應(yīng)募資規(guī)模4.5億元，融資方為中科建設(shè)開發(fā)總公司（下稱“中科建設(shè)”）。資金最終用于中科建設(shè)子公司——中科建飛投資控股集團(tuán)有限公司所持有的位于上海市青浦區(qū)大虹橋板塊“中科·意邦國(guó)際家居博覽中心”三期B項(xiàng)目的后期裝修。

此前據(jù)投資人表示，該信托計(jì)劃正常付息僅維持了半年，2018年3月之后，投資人便再未收到項(xiàng)目本息。

2018年9月份，由于融資方中科建設(shè)未能按期償還2018年第二季度、第三季度回購(gòu)款，吉林信托向相關(guān)方發(fā)出《提前到期通知書》，要求立刻履行還款義務(wù)。隨后，融資方中科建設(shè)宣布破產(chǎn)重整，其重整計(jì)劃草案給出的解決方案是以“化債商城”形式進(jìn)行兌付。但是，在同年11月7日吉林信托召開的“匯融38號(hào)”信托計(jì)劃受益人大會(huì)上，87.47%的參會(huì)受益人表示“不同意”該草案。

值得注意的是，在“匯融38號(hào)”違約的五年間，投資者發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品從成立至今存在不少問題。其中最令他們感到困惑的是：信托計(jì)劃成立后，融資方中科建設(shè)并沒有按照合同約定繳納450萬(wàn)元信托保障基金至吉林信托賬戶。

據(jù)記者了解，2019年12月，吉林銀保監(jiān)局在對(duì)投資者的信訪答復(fù)中，也提及了這筆信保基金的繳納情況：經(jīng)核查，中科建設(shè)作為信托計(jì)劃融資人，未按照合同約定于信托計(jì)劃成立后5個(gè)工作日將450萬(wàn)元信托保障基金劃至吉林信托賬戶，該筆信保基金由信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司從吉林信托結(jié)轉(zhuǎn)的信保基金余額中扣繳。

而按照吉林信托與中科建設(shè)簽訂的《特定資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購(gòu)協(xié)議》約定：中科建設(shè)必須按照吉林信托通知的時(shí)間、額度，及時(shí)足額地繳納信托保障基金。否則，視為根本違約，吉林信托有權(quán)行使合同第十三條“違約責(zé)任”約定的一項(xiàng)或多項(xiàng)權(quán)利。

《信托業(yè)保障基金管理辦法》也規(guī)定，資金信托按新發(fā)行金額的1%認(rèn)購(gòu)信托保障基金，其中屬于融資性資金信托的，由融資者認(rèn)購(gòu)。并且，在每個(gè)資金信托產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束時(shí)，信托保障基金應(yīng)繳入信托公司基金專戶，由信托公司按季向保障基金公司集中劃繳。

另外，除了被投資者質(zhì)疑項(xiàng)目存在風(fēng)控漏洞，近年來，吉林信托的經(jīng)營(yíng)情況并不樂觀。

一方面，匯融50號(hào)、匯融38號(hào)、匯融16號(hào)等多個(gè)項(xiàng)目逾期，原董事長(zhǎng)張興波、高福波、李偉和邰戈相繼落馬。另一方面，吉林信托近年來屢屢遭罰。比如2019年，吉林信托還因?yàn)楣局卫頇C(jī)制長(zhǎng)期嚴(yán)重缺失，股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)運(yùn)行不規(guī)范被吉林銀保監(jiān)局罰款40萬(wàn)元，2020年8月3日又因未嚴(yán)格審核信托目的的合法合規(guī)性，為銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道被監(jiān)管罰沒40萬(wàn)元。2022年內(nèi)，吉林信托接連被罰三次，處罰原因包括因違反內(nèi)控制度開展業(yè)務(wù)并形成風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)提供隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，向監(jiān)管部門提供虛假業(yè)務(wù)報(bào)告，監(jiān)管意見落實(shí)不到位未開展內(nèi)部問責(zé)等，罰金總計(jì)350萬(wàn)。

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