本該于2021年到期退出的長(zhǎng)青系列產(chǎn)品，目前兌付毫無(wú)進(jìn)展。多數(shù)投資人已經(jīng)拿起法律武器，將雪松信托告上法庭。雪松信托客服近日回應(yīng)稱(chēng)，“沒(méi)有最新進(jìn)展，走法律途徑的話也是可以的”。

隨著實(shí)控人被采取刑事強(qiáng)制措施，多家主體被立案調(diào)查，“雪松系”的串聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)在逐步暴露。《國(guó)際金融報(bào)》記者近日調(diào)查獲悉，有證據(jù)表明雪松控股旗下雪松信托長(zhǎng)青系列多只產(chǎn)品底層資產(chǎn)涉嫌虛構(gòu)或已“滅失”。

(相關(guān)資料圖)

雪松信托長(zhǎng)青系列42只產(chǎn)品累計(jì)發(fā)行規(guī)模為119.18億元，42只產(chǎn)品所募集的資金全部用于受讓文金世欣商業(yè)保理（天津）有限公司（下稱(chēng)“文欣保理”）持有的一攬子應(yīng)收賬款債權(quán)。截至2020年9月23日，雪松信托披露長(zhǎng)青系列產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為76.55億元。江西銀保監(jiān)局2022年9月出具的一份文件顯示，長(zhǎng)青系列產(chǎn)品總計(jì)未兌付金額為22.98億元，涉及12只產(chǎn)品。

多位投資人向記者透露，本該在2021年到期就應(yīng)退出的長(zhǎng)青系列產(chǎn)品，目前毫無(wú)進(jìn)展。多數(shù)投資人已經(jīng)拿起法律武器，將雪松信托告上法庭。雪松信托客服在近日對(duì)記者表示，“沒(méi)有最新進(jìn)展，走法律途徑的話也是可以的”。

底層資產(chǎn)涉嫌虛構(gòu)或已“滅失”

據(jù)悉，主打“供應(yīng)鏈金融”的長(zhǎng)青系列曾是雪松國(guó)際信托股份有限公司（下稱(chēng)“雪松信托”）的主要產(chǎn)品，連續(xù)發(fā)行了42只信托計(jì)劃，所募集資金全部用于受讓文欣保理持有的一攬子應(yīng)收賬款債權(quán)。

長(zhǎng)青系列產(chǎn)品合同顯示，債務(wù)人限于四川長(zhǎng)虹電器股份有限公司、新鋼國(guó)際貿(mào)易有限公司、中油祥龍（北京）石油銷(xiāo)售有限公司、云南華電鎮(zhèn)雄發(fā)電有限公司、廣州市建材發(fā)展有限公司、重慶千信集團(tuán)有限公司、東臺(tái)市博斯特實(shí)業(yè)有限公司、長(zhǎng)虹順達(dá)通科技發(fā)展有限公司、中油中鋁（北京）石油化工有限公司、中國(guó)機(jī)械進(jìn)出口上海浦東有限公司、五礦鋼鐵上海有限公司、金隅冀東曹妃甸供應(yīng)鏈管理有限公司、五礦鋼鐵（武漢）有限公司、五礦鋼鐵西安有限公司及其他經(jīng)受托人審批通過(guò)的主體。

上海的俞先生以妻子名義在2020年4月20日認(rèn)購(gòu)“雪松國(guó)際信托-長(zhǎng)青88號(hào)集合資金信托計(jì)劃”（下稱(chēng)“長(zhǎng)青88號(hào)”）第2期C類(lèi)信托300萬(wàn)份，認(rèn)購(gòu)金額300萬(wàn)元，期限12個(gè)月。2021年4月到期后，產(chǎn)品逾期，雪松信托未能支付本息。

多次溝通無(wú)果后，俞先生在2022年11月以“違約”為由，將雪松信托告上江西省南昌市西湖區(qū)人民法院，要求其賠償。雪松信托在近期應(yīng)訴時(shí)確認(rèn)，俞先生認(rèn)購(gòu)的長(zhǎng)青88號(hào)未清償應(yīng)收債款的兩家債務(wù)人為海南保龍喬江實(shí)業(yè)有限公司（下稱(chēng)“保龍實(shí)業(yè)”）、中商國(guó)能實(shí)業(yè)（海南）有限公司（下稱(chēng)“中商國(guó)能”），未清償金額分別為9327.03萬(wàn)元、6973.80萬(wàn)元。雪松信托聲稱(chēng)，截至目前仍一直在向兩家債務(wù)人催收。

然而，《國(guó)際金融報(bào)》記者調(diào)查獲悉，兩筆未清償應(yīng)收賬款之一的債務(wù)人保龍實(shí)業(yè)早在2021年5月21日、2021年5月27日已向原始債權(quán)人完整清償了對(duì)應(yīng)債務(wù)。保龍實(shí)業(yè)出具的銀行流水顯示，上海培信貿(mào)易有限公司先后向其支付15筆合計(jì)1.3億元。保龍實(shí)業(yè)對(duì)應(yīng)的給廣州豐匯實(shí)業(yè)有限公司（下稱(chēng)“豐匯實(shí)業(yè)”）轉(zhuǎn)入15筆合計(jì)1.3億元。

保龍實(shí)業(yè)在2023年3月23日出具的回函中也明確表示，其與豐匯實(shí)業(yè)之間的《銅產(chǎn)品采購(gòu)合同》項(xiàng)下的全部貨款均已結(jié)清，與雪松信托、文欣保理、深圳市前海潤(rùn)邦商業(yè)保理有限公司（下稱(chēng)“潤(rùn)邦保理”）沒(méi)有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，潤(rùn)邦保理也從未向其催收。

俞先生代理律師對(duì)記者表示，雪松信托目前所謂的催收行為明顯是虛構(gòu)、不真實(shí)的，且其在管理信托計(jì)劃的過(guò)程中明顯存在過(guò)失、過(guò)錯(cuò)，導(dǎo)致針對(duì)保龍實(shí)業(yè)的9327.03萬(wàn)元應(yīng)收賬款債權(quán)實(shí)際上已因債務(wù)人向原始債權(quán)人清償而消滅。

“甚至我們有合理理由懷疑雪松信托根本就沒(méi)有真實(shí)受讓、取得過(guò)相應(yīng)應(yīng)收賬款，其與文欣保理惡意串通，挪用信托財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)重違法違約。”俞先生表示。

記者注意到，被列為債務(wù)人的天津市漢化能源有限公司（曾用名：天津市漢化油脂有限公司）也多次向各級(jí)人民法院作情況說(shuō)明，明確表示與雪松信托或文欣保理之間從未有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，雙方之間亦無(wú)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

多項(xiàng)違規(guī)涉及數(shù)十億資金

事實(shí)上，“雪松系”存在多項(xiàng)違法違規(guī)行為。近期，雪松控股集團(tuán)有限公司（下稱(chēng)“雪松控股”）下屬多家公司因涉嫌非法吸收公眾存款被廣州警方立案調(diào)查，實(shí)際控制人張勁被采取刑事強(qiáng)制措施。

雪松信托也一直被質(zhì)疑是雪松控股自融的工具。記者了解到，雪松控股還曾向投資人出具“剛兌”的說(shuō)明函。記者獲得的一份雪松控股2020年4月23日出具的《確認(rèn)說(shuō)明函》顯示，“在信托計(jì)劃到期日，如受托人未按照信托合同約定獲得應(yīng)有信托利益，雪松控股保證根據(jù)受托人的申請(qǐng)10個(gè)工作日內(nèi)將受托人所持有的信托收益向第三方轉(zhuǎn)讓?zhuān)允故芡腥双@得對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金收益。”

投資顧問(wèn)趙某（曾是雪松信托華東區(qū)上海一分公司員工）在2022年7月16日向俞先生出具的一份雪松信托長(zhǎng)青系列產(chǎn)品情況說(shuō)明中也表示，雪松控股收購(gòu)雪松信托（原中江信托）后，為了增強(qiáng)雪松信托的公司實(shí)力，增進(jìn)投資人對(duì)雪松信托的信任，促進(jìn)雪松信托供應(yīng)鏈產(chǎn)品的銷(xiāo)售，在長(zhǎng)青系列信托產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中增加了向投資人出具由雪松控股對(duì)相關(guān)信托產(chǎn)品提供信用增級(jí)的《確認(rèn)說(shuō)明函》。該說(shuō)明函主要向投資人表明在投資人購(gòu)買(mǎi)的長(zhǎng)青系列信托產(chǎn)品出現(xiàn)兌付問(wèn)題時(shí)，雪松控股保證投資人按照信托合同的約定獲得相應(yīng)現(xiàn)金信托利益。

另?yè)?jù)《證券時(shí)報(bào)》報(bào)道，雪松信托發(fā)行的42只長(zhǎng)青系列信托計(jì)劃借道保理通道所受讓的220余億元應(yīng)收賬款，既無(wú)三方確權(quán)，也無(wú)回款封閉，風(fēng)控全線處于“裸奔”狀態(tài)，具有重大自融嫌疑。江西省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)已于2022年底成立專(zhuān)案組，啟動(dòng)對(duì)雪松信托的調(diào)查。

雪松信托曾在2022年9月23日回應(yīng)稱(chēng)，長(zhǎng)青系列產(chǎn)品累計(jì)發(fā)行規(guī)模為119.18億元，現(xiàn)存續(xù)規(guī)模為76.55億元。長(zhǎng)青系列產(chǎn)品底層資產(chǎn)真實(shí)有效，每筆應(yīng)收賬款的債權(quán)與債務(wù)一一對(duì)應(yīng)，在事實(shí)層面并不存在所謂的“幕后融資人”，更不存在“自融”。

自2021年4月起，雪松信托自主發(fā)行的產(chǎn)品迎來(lái)大面積逾期，風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)。江西銀保監(jiān)局2022年9月出具的一份文件顯示，長(zhǎng)青系列產(chǎn)品總計(jì)未兌付金額為22.98億元。長(zhǎng)茂與長(zhǎng)惠系列的3只產(chǎn)品（長(zhǎng)茂7號(hào)、長(zhǎng)茂33號(hào)、長(zhǎng)惠77號(hào)）未兌付金額共計(jì)10.64億元。長(zhǎng)盈系列共計(jì)9只，未兌付總金額約64億元。合計(jì)爆雷產(chǎn)品24個(gè)，未兌付總金額超過(guò)95億元。

發(fā)生逾期后，俞先生通過(guò)投資顧問(wèn)趙某于2021年5月和2022年1月以郵件形式向雪松信托高管李某、王某某以及長(zhǎng)青系列產(chǎn)品經(jīng)理馬某轉(zhuǎn)達(dá)了訴求，然而一直都沒(méi)有回復(fù)。到目前，俞先生也沒(méi)有收到雪松信托的回復(fù)。

國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，雪松實(shí)業(yè)集團(tuán)近期新增一條被執(zhí)行信息，其所持子公司西安天楠文化旅游開(kāi)發(fā)有限公司的股權(quán)被執(zhí)行凍結(jié)，凍結(jié)金額為9000萬(wàn)元。凍結(jié)信息顯示，執(zhí)行凍結(jié)通知的發(fā)布者為江西省南昌市公安局紅谷灘分局，執(zhí)行文號(hào)為“紅公（經(jīng)）凍字【2023】1053號(hào)”。《證券時(shí)報(bào)》報(bào)道稱(chēng)，江西經(jīng)偵此番查封雪松實(shí)業(yè)集團(tuán)的資產(chǎn)，或已掌握一定證據(jù)，證明雪松信托的資金流向了雪松實(shí)業(yè)。

近日，記者以投資人身份致電雪松信托客服，詢(xún)問(wèn)實(shí)控人被采取刑事強(qiáng)制措施后，雪松信托要如何應(yīng)對(duì)如此多的產(chǎn)品爆雷？投資人的利益訴求如何解決？雪松信托客服表示，“沒(méi)有最新進(jìn)展，無(wú)法答復(fù)，走法律途徑的話也是可以的”。雪松信托董事長(zhǎng)韓偉明在近日召開(kāi)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析會(huì)上表示，“著力破解風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置難點(diǎn)，加速風(fēng)險(xiǎn)化解，攻堅(jiān)克難加快催收回款，持續(xù)做好投資者跟進(jìn)與服務(wù)”。

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